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“作为监管部门，我们不会强制增加授信额度。”徐佶强调，政府和监管部门仅搭建撮合和协调的平台，最终的风险由银行把握。收益VS风险：对精细化经营提更高要求众所周知，小微企业不良率偏高，而上一轮小微金融热潮过后的风险暴露，也时刻提醒着商业银行，再次进场要审慎。

第八，必须正视一些地方房地产金融化的问题。近年来，我国一些城市住户部门杠杆率急速攀升，相当大比例居民家庭负债率达到难以持续的水平。更严重的是全社会的新增储蓄资源一半左右投入到房地产领域，一些房地产企业融资过度、挤占信贷资源，导致资金使用效率进一步降低，助长了房地产投资投机行为。

毕马威称，高管们提到的因素包括，除了加州的圣何塞、帕洛阿尔托和门罗帕克以外，其他城市和地区也在加码对科技方面的投资。企业信息技术高管们表示，科技行业以外的企业迅速采用云计算和其他新出现的数字工具也产生了影响。毕马威表示，上述结果是基于去年12月至今年1月对全球12个国家的公司逾740名科技行业高管的调查答复。

9月28日晚间，嘉凯城公告，公司及其子公司拟以整体挂牌起始价不低于审计净资产3.55亿元的价格，通过浙江产权交易所公开挂牌转让旗下5家房地产项目公司。这5家公司分别为：杭州嘉凯城滨虹房地产开发有限公司100%股权、杭州名城博园置业有限公司100%股权、诸暨嘉凯城房地产开发有限公司100%股权、重庆华葡房地产开发有限公司100%股权、张家港嘉凯城房地产开发有限公司75%股权。

“在这个过程中，需要政府牵头，监管部门指导，不然15家银行怎么坐到一起？国有银行从总行到下面有一条线，基本遵从国家政策，但是其他银行不一定。大家能够走到一起，必须有牵头部门。”农行义乌分行行长陈湘文表示。这种政府和监管部门深度介入的机制是否不够市场化？

薛洪言此前表示，只有在运营平台数量与备案数量相差不多时，才能控制备案开闸的负面影响。未来一段时间，监管重心应该是推动平台转型与清退，结合行政手段和市场化手段，把平台数量降下来，为备案实质性开闸创造条件。从市场需求端看，个人破产制度的推进，也给网贷行业增加了持续性压力。7月16日，国家发展改革委发布《加快完善市场主体退出制度改革方案》，其中提出，分步推进建立自然人破产制度。研究建立个人破产制度，重点解决企业破产产生的自然人连带责任担保债务问题。明确自然人因担保等原因而承担与生产经营活动相关的负债可依法合理免责。逐步推进建立自然人符合条件的消费负债可依法合理免责，最终建立全面的个人破产制度。